경남 창원시 마산합포구 서성동 자금세탁 변호사
자금세탁 · 법률사무소 정벽 주요 취급 분야
경남 창원시 마산합포구 서성동 자금세탁 사건, 전화로 먼저 상황을 남겨 주세요
전화 상담 010-8161-9197경남 창원시 마산합포구 서성동에서 자금세탁 사건을 준비할 때
남편이나 자녀가 건넨 돈을 받아 썼다가 범죄수익을 받았다는 의심을 받는 가족도 있습니다. 경남 창원시 마산합포구 서성동에서 가족 사건으로 함께 조사받게 되었다면 그 돈을 언제 무슨 명목으로 받았고 당시 무엇을 알고 있었는지를 본인 입장에서 따로 정리해야 합니다.
회사 자금이 대표 가족 계좌를 거쳐 움직인 일로 재무 담당 직원이 불려 가는 경우도 있습니다. 경남 창원시 마산합포구 서성동의 회사에서 이런 일을 겪으신다면 누구의 지시로 어떤 명목으로 처리했는지 결재 자료를 확인하고, 임의로 장부를 고치지 말아야 합니다.
상담은 법률사무소 정벽(서울 서초구 서초중앙로 114 일광빌딩 3층 301호)에서 안내합니다. 경남 창원시 마산합포구 서성동은 상담 가능 지역이며, 이 지역에 사무소가 있다는 뜻은 아닙니다.
경남 창원시 마산합포구 서성동 관할 기관
| 관할 법원 | 창원지방법원 마산지원 |
|---|---|
| 관할 경찰서 | 마산중부경찰서 |
자금세탁 사건 주요 쟁점
전제가 되는 특정범죄
이 법의 범죄수익은 특정범죄와 연결된 재산을 말하며, 제2조와 별표가 그 범위를 정합니다. 돈의 출처로 지목된 범죄가 특정범죄에 해당하는지, 그 범죄 자체가 입증되는지부터 살펴보아야 합니다.
금융정보분석원 정보의 활용
금융정보분석원장은 분석한 정보를 수사기관과 국세청, 관세청 등 법에 정한 기관에 제공할 수 있습니다. 세무 조사와 형사 수사가 함께 진행될 수 있으므로 한쪽에 낸 설명이 다른 절차와 어긋나지 않게 관리해야 합니다.
은닉과 가장의 구분
범죄수익은닉규제법 제3조는 범죄수익등의 취득·처분 사실이나 발생 원인을 가장하는 행위와, 특정범죄를 조장하거나 적법 재산으로 가장할 목적으로 은닉하는 행위를 나누어 규정합니다. 은닉에는 목적 요건이 따로 붙으므로 어떤 유형으로 의심받는지 확인해야 합니다.
몰수할 수 있는 재산
제8조는 범죄수익, 범죄수익에서 유래한 재산, 은닉·수수 범행에 관계된 재산 등을 몰수 대상으로 정합니다. 다른 재산과 섞인 혼화재산이라면 관련 금액에 상당하는 부분만 몰수할 수 있으므로 섞인 시점과 비율을 추적하는 자료가 필요합니다.
대응 절차
혐의와 자금 범위 확인
출석 요구서와 수사관 안내에서 죄명, 문제 된 계좌, 기간을 확인합니다. 원래 범죄로 지목된 사건이 있다면 그 사건 번호도 함께 파악합니다.
조사 대응
진술 방향을 정한 뒤 변호인 참여 여부를 결정하고 출석합니다. 휴대전화나 계좌 자료 제출 요청을 받으면 제출 범위를 확인합니다.
처분과 재판 준비
고의를 다툴지, 관여 범위를 설명할지 방향을 잡아 의견서를 제출합니다. 몰수·추징 대상이 되는 재산과 금액에 대한 의견도 함께 정리합니다.
상담 전 준비 자료
- 이상하다고 느끼고 그만둔 시점의 대화를 찾아 두었는가
- 입금된 돈 중 내가 쓴 금액과 그대로 전달한 금액을 나누었는가
- 사업상 거래라면 세금계산서와 물품 인도 자료를 모았는가
- 문제 된 계좌의 전체 거래내역을 발급받았는가
- 구인 광고나 업무 안내 화면을 캡처해 두었는가
서성동 자금세탁 자주 묻는 질문
돈의 출처가 범죄인 줄 몰랐다면 무죄인가요?
인식이 없었다면 고의가 부정될 수 있지만, 말로 부인하는 것만으로 결론이 나지는 않습니다. 정황상 범죄 관련성을 알 수 있었다고 평가될 수 있으므로 객관적 자료로 설명해야 합니다.
경남 창원시 마산합포구 서성동에서 계좌가 갑자기 지급정지되었는데 수사가 시작된 건가요?
지급정지는 전기통신금융사기 피해 구제 신청이나 수사기관 요청으로 이루어질 수 있어, 그 자체로 내 혐의가 확정되었다는 뜻은 아닙니다. 금융회사의 통지 내용을 확인하고 입금된 돈의 경위를 소명할 자료를 준비해야 합니다.
통장을 빌려주기만 했는데 어떤 책임이 있나요?
대가를 받거나 범죄에 쓰일 것을 알면서 접근매체나 계좌 정보를 넘겼다면 전자금융거래법 위반이 검토될 수 있습니다. 나아가 사기 범행에 쓰였다면 방조 혐의나 민사상 손해배상 청구로 이어질 수도 있습니다.
채권자에게 돈을 받았는데 그 돈이 범죄수익이면 저도 책임이 있나요?
제4조 단서는 계약 시 정황을 모르고 상당한 재산상 이익을 제공한 계약의 이행으로 받은 경우 등을 제외합니다. 계약 체결 시기와 대가 제공, 알고 있던 사정을 자료로 확인해야 합니다.
관련 법령
- 범죄수익은닉의 규제 및 처벌 등에 관한 법률 제4조(범죄수익등의 수수) — 정황을 알면서 범죄수익등을 받은 행위를 규율하고 법령상 의무 이행 등 예외를 함께 정한 조문입니다.
- 전자금융거래법 제6조의3(계좌정보의 사용 및 관리) — 범죄에 이용할 목적으로 또는 범죄에 이용될 것을 알면서 계좌 관련 정보를 제공받거나 제공·보관·전달·유통하는 행위를 금지합니다.
