경기 여주시 오학동 자금세탁 변호사
자금세탁 · 법률사무소 정벽 주요 취급 분야
경기 여주시 오학동 자금세탁 사건, 전화로 먼저 상황을 남겨 주세요
전화 상담 010-8161-9197경기 여주시 오학동에서 자금세탁 사건을 준비할 때
거래 은행에서 자금 출처를 묻거나 계좌 이용을 제한했다는 연락을 받고 불안해하는 분도 있습니다. 경기 여주시 오학동에서 이런 안내를 받으셨다면 수사 통지와 구별해서 은행이 요구하는 자료가 무엇인지 확인하고, 거래 증빙을 정돈된 형태로 준비해 보세요.
대출을 해 주겠다는 말에 체크카드를 보냈다가 계좌가 범행에 쓰인 것을 알게 되는 분도 있습니다. 경기 여주시 오학동에 계신 분이 이런 일을 겪었다면 계좌 지급정지 통지와 대출 상담 기록을 함께 모아 넘겨준 경위를 설명할 수 있어야 합니다.
상담은 법률사무소 정벽(서울 서초구 서초중앙로 114 일광빌딩 3층 301호)에서 안내합니다. 경기 여주시 오학동은 상담 가능 지역이며, 이 지역에 사무소가 있다는 뜻은 아닙니다.
경기 여주시 오학동 관할 기관
| 관할 법원 | 수원지방법원 여주지원 |
|---|---|
| 관할 경찰서 | 여주경찰서 |
자금세탁 사건 주요 쟁점
정황을 알면서 받은 경우
제4조는 정황을 알면서 범죄수익등을 받은 행위를 처벌합니다. 법령상 의무 이행으로 제공된 것을 받거나, 계약 당시 정황을 모른 채 상당한 대가를 제공한 계약의 이행으로 받은 경우는 단서에서 제외하고 있어 받은 경위를 구체적으로 살펴봅니다.
재산의 취득 원인을 꾸미는 행위
허위 계약서나 가공 거래로 돈의 명목을 바꾸어 놓는 경우 범죄수익등의 취득이나 발생 원인을 가장한 것으로 의심받을 수 있습니다. 실제 거래가 있었다면 물품 인도, 세금계산서, 대금 정산 자료로 거래의 실체를 보여 주어야 합니다.
금융회사의 의심거래 보고
금융회사등은 재산이 불법재산이라고 의심되는 합당한 근거가 있으면 금융정보분석원장에게 보고해야 합니다. 보고 사실을 거래 상대방에게 누설하는 것도 금지되어 있어, 당사자는 보고 여부를 모른 채 수사 연락을 먼저 받을 수 있습니다.
미수와 예비·음모
은닉·가장 범행은 미수범을 처벌하고, 저지를 목적으로 예비·음모한 경우도 처벌 조항이 있습니다. 자금 이동을 준비만 하고 실행하지 않은 사안이어도 어느 단계까지 진행되었는지를 구분해 설명해야 합니다.
대응 절차
혐의와 자금 범위 확인
출석 요구서와 수사관 안내에서 죄명, 문제 된 계좌, 기간을 확인합니다. 원래 범죄로 지목된 사건이 있다면 그 사건 번호도 함께 파악합니다.
자금 흐름표 작성
입금, 출금, 이체를 시간순으로 적고 각 거래의 상대방과 이유를 표시합니다. 설명할 수 없는 거래는 비워 두고 자료를 더 찾습니다.
조사 대응
진술 방향을 정한 뒤 변호인 참여 여부를 결정하고 출석합니다. 휴대전화나 계좌 자료 제출 요청을 받으면 제출 범위를 확인합니다.
상담 전 준비 자료
- 입금된 돈 중 내가 쓴 금액과 그대로 전달한 금액을 나누었는가
- 최근 취득한 재산의 구입 자금 경로를 표로 만들었는가
- 거래를 제안한 사람의 연락처와 대화 기록을 보존했는가
- 사업상 거래라면 세금계산서와 물품 인도 자료를 모았는가
- 부동산과 차량 등 처분 금지 조치가 있는지 확인했는가
오학동 자금세탁 자주 묻는 질문
몰수보전이 걸린 재산은 팔 수 없나요?
몰수보전명령은 재산의 처분을 금지하는 처분이어서 대상 재산을 임의로 처분하기 어렵습니다. 결정서의 대상과 내용을 확인하고 취소나 불복 절차가 가능한지 검토합니다.
받은 수수료만 돌려주면 추징 걱정이 없나요?
반환 사실은 참작될 수 있지만 추징 범위가 그것으로 자동 정리되지는 않습니다. 경유한 금액과 실제 이익을 어떻게 볼지가 사건별로 다투어지므로 이체 내역을 맞추어 설명해야 합니다.
가족 명의로 옮겨 둔 재산도 몰수될 수 있나요?
범인 외의 사람에게 귀속된 재산은 원칙적으로 몰수할 수 없지만, 범죄 후 정황을 알면서 취득했다면 예외가 있습니다. 가족이 어떤 경위로 받았고 무엇을 알고 있었는지가 쟁점이 되며, 가족 본인이 수수 혐의로 조사받을 수도 있습니다.
통장 거래가 많다는 이유만으로 신고가 되나요?
거래가 많다는 사실만으로 범죄가 되는 것은 아닙니다. 금융회사는 의심되는 합당한 근거가 있을 때 보고하며, 보고가 있어도 수사 여부는 별도로 정해지므로 거래의 사업상 이유를 정리해 두면 됩니다.
관련 법령
- 범죄수익은닉의 규제 및 처벌 등에 관한 법률 제8조(범죄수익등의 몰수) — 몰수할 수 있는 재산의 범위와 혼화재산의 처리, 범죄피해재산의 제외를 정한 조문입니다.
- 범죄수익은닉의 규제 및 처벌 등에 관한 법률 제12조(「마약류 불법거래 방지에 관한 특례법」의 준용) — 이 법의 몰수·추징과 국제 공조에 마약류 불법거래 방지 특례법의 보전 절차 등을 준용하도록 한 조문입니다.
