경기 성남시 수정구 창곡동 자금세탁 변호사
자금세탁 · 법률사무소 정벽 주요 취급 분야
경기 성남시 수정구 창곡동 자금세탁 사건, 전화로 먼저 상황을 남겨 주세요
전화 상담 010-8161-9197경기 성남시 수정구 창곡동에서 자금세탁 사건을 준비할 때
혐의가 인정되면 형벌과 별도로 몰수와 추징이 뒤따를 수 있고, 재판 전에 재산 처분이 막히는 보전 절차가 진행될 수도 있습니다. 계좌와 재산의 형성 과정을 일찍 정리해 두어야 정당하게 모은 재산과 문제 된 돈을 구분해 설명할 수 있습니다.
고액 일당을 내건 아르바이트 광고를 보고 현금을 전달하다 조사받게 된 청년이 있습니다. 경기 성남시 수정구 창곡동에서 이런 연락을 받으셨다면 광고 화면, 업무 지시 대화, 받은 일당을 지우지 말고 그대로 보관하고 언제 이상함을 느꼈는지 떠올려 적어 보세요.
상담은 법률사무소 정벽(서울 서초구 서초중앙로 114 일광빌딩 3층 301호)에서 안내합니다. 경기 성남시 수정구 창곡동은 상담 가능 지역이며, 이 지역에 사무소가 있다는 뜻은 아닙니다.
경기 성남시 수정구 창곡동 관할 기관
| 관할 법원 | 수원지방법원 성남지원 |
|---|---|
| 관할 경찰서 | 성남수정경찰서 |
자금세탁 사건 주요 쟁점
재산의 취득 원인을 꾸미는 행위
허위 계약서나 가공 거래로 돈의 명목을 바꾸어 놓는 경우 범죄수익등의 취득이나 발생 원인을 가장한 것으로 의심받을 수 있습니다. 실제 거래가 있었다면 물품 인도, 세금계산서, 대금 정산 자료로 거래의 실체를 보여 주어야 합니다.
금융정보분석원 정보의 활용
금융정보분석원장은 분석한 정보를 수사기관과 국세청, 관세청 등 법에 정한 기관에 제공할 수 있습니다. 세무 조사와 형사 수사가 함께 진행될 수 있으므로 한쪽에 낸 설명이 다른 절차와 어긋나지 않게 관리해야 합니다.
몰수보전과 추징보전
범죄수익은닉규제법은 마약류 불법거래 방지 특례법의 보전 절차를 준용합니다. 법원의 몰수보전명령이나 추징보전명령이 있으면 재산 처분이 금지될 수 있으며, 공소 제기 전에도 몰수보전 청구가 가능하므로 처분 금지 재산을 먼저 확인합니다.
추징액 산정
몰수할 수 없거나 몰수가 적절하지 않으면 그 가액을 범인으로부터 추징할 수 있습니다. 여러 사람이 관여한 사건에서는 실제로 얻은 이익과 그대로 넘긴 금액을 구분해 주장해야 할 때가 많아 수수료 내역과 이체 내역을 맞추어 봅니다.
대응 절차
계좌 상태 점검
지급정지 여부, 제한된 계좌, 연결된 카드와 간편결제를 확인합니다. 금융회사에서 받은 통지서는 날짜가 보이게 보관합니다.
제안자 정보 보존
상대방의 연락처, 메신저 계정, 프로필 화면, 입금 계좌를 캡처합니다. 대화방을 나가거나 앱을 삭제하면 기록이 사라질 수 있으므로 그대로 둡니다.
경위서 초안 작성
처음 제안받은 시점부터 마지막 거래까지 시간순으로 적습니다. 확실하지 않은 내용은 추측으로 채우지 않고 표시만 해 둡니다.
상담 전 준비 자료
- 해당 금융기관에 이용 정지 방법을 문의했는가
- 넘겨준 카드, 비밀번호, 인증 수단의 목록을 적어 보았는가
- 거래를 제안한 사람의 연락처와 대화 기록을 보존했는가
- 다른 수사기관이나 법원에 진행 중인 관련 사건이 있는지 확인했는가
- 계좌나 카드를 누구에게 언제 어떤 방법으로 넘겼는지 적어 두었는가
창곡동 자금세탁 자주 묻는 질문
피해자와 합의하면 수사가 끝나나요?
합의는 처분과 양형에서 참고되지만, 자금세탁이나 전자금융거래법 위반은 피해자 합의로 절차가 자동 종결되는 죄가 아닙니다. 합의 내용과 함께 자기 관여 범위를 설명할 자료도 준비해야 합니다.
자기 범죄로 번 돈을 다른 계좌로 옮긴 것도 자금세탁인가요?
자기 범죄의 수익이라도 출처를 꾸미거나 숨기는 행위에 이르면 은닉·가장죄가 별도로 문제 될 수 있습니다. 다만 단순한 이체와 가장·은닉은 구분되므로 차명 사용 여부, 거래 명목, 이동 경로를 살펴보아야 합니다.
금융회사가 저를 신고했는지 알 수 있나요?
의심거래 보고 사실은 거래 상대방을 포함한 다른 사람에게 누설할 수 없도록 되어 있어 일반적으로 확인하기 어렵습니다. 은행의 자료 요청이나 수사기관 연락이 있을 때 그 내용을 기준으로 대응합니다.
경기 성남시 수정구 창곡동에서 조사를 받기 전 휴대전화 대화를 지워도 되나요?
대화 삭제는 증거인멸 의심으로 이어질 수 있고, 자신에게 유리한 기록까지 사라질 수 있습니다. 그대로 보존한 뒤 제출 범위를 정하는 것이 맞습니다.
관련 법령
- 전자금융거래법 제6조의3(계좌정보의 사용 및 관리) — 범죄에 이용할 목적으로 또는 범죄에 이용될 것을 알면서 계좌 관련 정보를 제공받거나 제공·보관·전달·유통하는 행위를 금지합니다.
- 특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률 제5조의2(금융회사등의 고객 확인의무) — 금융회사등이 고객의 신원과 실제 소유자, 자금세탁 우려 시 거래 목적과 자금 원천을 확인하도록 한 조문입니다.
